Identifiziert Markt-, Kredit- und operationelle Risiken datenbasiert.
In Deutschland entwickelt · Betrieb in der EU oder im eigenen Haus
Gemeinsam umgesetzt mit
Souveränes Hosting in Deutschland, single-tenant ab dem ersten Nutzer.
Recht, Steuern und Compliance für den rechtssicheren Einsatz.
Beratung und Umsetzung für die öffentliche Hand, vom KI-Readiness-Assessment an.
Die Limitauslastungen kommen aus dem Risikosystem, die Kontobewegungen aus dem Kernbanksystem, die Branchenlage aus Researchtexten. Der Risikocontroller sieht sich das einmal im Monat an, weil die Auswertung jedes Mal von Hand entsteht. Was dazwischen passiert, fällt erst beim nächsten Durchlauf auf.
Aus siebentausend Einzelwerten werden zwölf Namen für die nächste Runde der Intensivbetreuung, eine um bis zu 40% schnellere Risikoanalyse.
Bis zu 40% schnellere Risikoanalyse ist die Kennzahl dieses Agenten. Ein Portfolio von 1.400 Firmenkunden mit fünf Indikatoren je Kunde ist ein angenommener Zuschnitt und keine erhobene Zahl.
Der Agent liest Limitauslastung, Rücklastschriften, Rating und Zahlungsverzug aus Risiko- und Kernbanksystem und stellt die Branchenlage aus Researchtexten daneben. Jeder Wert bekommt den Vormonatswert zum Vergleich.
Tageslauf RSK-2026-0466, 5 Indikatoren für 1.400 Kunden gegen den VormonatDer Agent hebt die Kunden heraus, bei denen mehrere Indikatoren zugleich kippen. Die Reihenfolge ergibt sich aus Ausmaß und Dauer der Veränderung.
Rangliste mit 12 Kunden, an der Spitze eine Ratingverschlechterung um zwei StufenFür die nächste Runde der Intensivbetreuung entsteht eine Beobachtungsliste, sortiert nach Schwere. Zu jedem Kunden liegt der Verlauf der fünf Indikatoren bei.
beobachtungsliste_RSK-2026-0466.xlsx, 12 Kunden mit Verlauf über 6 MonateEr meldet die Auslastung mit Verlauf und Schwellenwert. Über die Kürzung entscheidet der zuständige Kompetenzträger auf Votum von Markt und Marktfolge, eingestellt wird sie im Risikosystem.
Er stellt die fünf Indikatoren nebeneinander und zeigt ihren Verlauf über sechs Monate. Die Einordnung nimmt der Risk Manager vor und hält sie in der Beobachtungsliste fest.
Zusammen kommen die beiden erst über den Kundenverbund im Kernbanksystem. Fehlt dieser Eintrag, steht die Limitauslastung in zwei Zeilen der Beobachtungsliste, und der Risikocontroller legt sie von Hand zusammen.
Angebundene Systeme
Betrieb
In der Regel steht ein Pilot innerhalb von 6 bis 8 Wochen auf Ihren eigenen Daten. Der Agent wird dabei an Ihre bestehenden Systeme angebunden, nicht als Parallelwelt betrieben.
EU-Cloud, Private Cloud oder On-Premise. Die Verarbeitung erfolgt DSGVO-konform; Modelle werden nicht mit Ihren Daten trainiert. Details im Trust Center.
Das ist ein Erfahrungswert aus vergleichbaren Projekten und Prozess-Benchmarks, keine Zusage. Den für Sie realistischen Effekt ermitteln wir im Assessment vor dem Piloten.
