Automatisiert Identitäts- und Dokumentenprüfung im Onboarding.
In Deutschland entwickelt · Betrieb in der EU oder im eigenen Haus
Gemeinsam umgesetzt mit
Souveränes Hosting in Deutschland, single-tenant ab dem ersten Nutzer.
Recht, Steuern und Compliance für den rechtssicheren Einsatz.
Beratung und Umsetzung für die öffentliche Hand, vom KI-Readiness-Assessment an.
Der Antrag kommt aus der Onboarding-Strecke, der Handelsregisterauszug aus dem Register, der Ausweis als Scan aus dem Ident-Verfahren. Der Analyst hält jedes Dokument gegen die Anforderungsliste, tippt die Namen der Beteiligten in das Screening und trägt das Ergebnis zurück in die Kundenakte. Was er dabei geprüft hat, schreibt er am Ende ein zweites Mal für den Prüfpfad auf.
Die 60% entstehen vor der ersten Bewertung: Dokumente, Listenabgleiche und Prüfpfad laufen in einem Durchgang statt nacheinander in vier Systemen.
Die 60% schnellere KYC-Prüfung sind die Kennzahl dieses Agenten. Neun Dokumente und vier zu screenende Beteiligte beschreiben eine GmbH mit zwei Gesellschaftern im Onboarding und sind kein gezählter Durchschnitt.
Der Agent öffnet jedes eingereichte Dokument und ordnet es der geforderten Nachweisart zu. Ausweise hält er gegen Gültigkeit und Schreibweise im Antrag.
Dokumentenliste zu KYC-2026-3187, 9 Dokumente einer Nachweisart zugeordnetDer Agent zieht die beiden wirtschaftlich Berechtigten aus der Gesellschafterliste, dazu Geschäftsführer und Prokurist aus dem Registerauszug. Für jeden der vier startet er den Abgleich und hält jeden Treffer mit Liste, Datum und Schreibweise fest.
Screening-Protokoll mit 4 Abgleichen, 1 Namenstreffer mit abweichender SchreibweiseDer Agent legt die Prüfakte mit allen Fundstellen und dem Prüfpfad in die Kundenakte. Offene Punkte stehen oben, jeder mit Grund und Datum.
kyc_pruefakte_KYC-2026-3187.pdf, 13 Einträge im Prüfpfad mit ZeitstempelEr legt Prüfakte, Listentreffer und offene Punkte vor. Die Freigabe des Kunden zeichnet die Compliance-Fachkraft.
Bei einem Treffer gegen die Sanktionsliste stellt er Geburtsdatum, Staat und Schreibweise gegenüber. Die Zuordnung nimmt die KYC-Analystin vor und hält sie in der Kundenakte fest.
Bis sie in der Kundenakte gescannt vorliegt, bleibt die Zeile im Prüfpfad ohne Beleg. Die Prüfakte weist die Vollmacht dann als fehlend aus, und die Freigabe wartet.
Angebundene Systeme
Betrieb
In der Regel steht ein Pilot innerhalb von 6 bis 8 Wochen auf Ihren eigenen Daten. Der Agent wird dabei an Ihre bestehenden Systeme angebunden, nicht als Parallelwelt betrieben.
EU-Cloud, Private Cloud oder On-Premise. Die Verarbeitung erfolgt DSGVO-konform; Modelle werden nicht mit Ihren Daten trainiert. Details im Trust Center.
Das ist ein Erfahrungswert aus vergleichbaren Projekten und Prozess-Benchmarks, keine Zusage. Den für Sie realistischen Effekt ermitteln wir im Assessment vor dem Piloten.
