Banken und Finanzdienstleister

Die Vorlage steht.

Die Entscheidung bleibt bei Ihnen.

Kreditvorlage, KYC-Prüfakte, Meldebogen, Kundenantwort: Agenten lesen Kernbanksystem, Kredit-DMS, Ihre Bedingungen und weitere Quellen, rechnen nach Ihren Vorgaben und legen jeden Entwurf mit Fundstelle vor. Votum, Freigabe und Abgabe bleiben bei Ihren Fachleuten.

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neuland.ai HUB · Kreditabteilung

und weitere Systeme

Kreditantrag FK-2026-0588, Weber Präzisionsteile GmbH, Betriebsmittellinie 2,5 Mio. Euro: Bitte die Kreditvorlage für Markt und Marktfolge vorbereiten. Was fehlt noch?

Tools selbst gewählt

Kredit-DMS · Jahresabschluss 2025gelesen
Kredit-DMS · BWA 08/2026gelesen
SharePoint · Kredithandbuch Firmenkunden, Ziff. 4.2gelesen
Kernbanksystem · Sicherheiten und Obligogelesen
Kredit-DMS · Kreditvorlage FK-2026-0588Entwurf

Die Kapitaldienstdeckung liegt bei 1,34 ^[1], das Kredithandbuch verlangt mindestens 1,2 ^[2]. Die Sicherheit ist eine Globalzession ^[3]. Offen ist ein Punkt: Die BWA 08/2026 zeigt 6 % weniger Umsatz ^[4], eine Stellungnahme der Geschäftsführung liegt nicht vor. Die Vorlage steht als Entwurf im Kredit-DMS.

[1]Jahresabschluss_2025_Weber.pdf · S. 9, GuV und Kapitaldienst
[2]Kredithandbuch_Firmenkunden_2026.pdf · S. 14, Ziff. 4.2
[3]Sicherheitenübersicht · Kunde 4471203
[4]BWA 08/2026 · Umsatz minus 6 %

Reicht die Sicherheit für die 2,5 Mio. Euro?

Kernbanksystem · Sicherheitenübersichtgelesen

Der Sicherheitenwert liegt im Kernbanksystem bei 1,55 Mio. Euro, die Globalzession deckt die Linie damit zu 62 % ^[1]. Der Blankoanteil beträgt 38 %. Wie werthaltig die abgetretenen Forderungen sind, beurteilt die Marktfolge, das rechnet der Agent nicht nach. Die Voten schreiben Markt und Marktfolge.

[1]Sicherheitenübersicht · Kunde 4471203 · Sicherheitenwert 1,55 Mio. Euro

Kreditvorlage WeberPDFEntwurf

erledigt: Kapitaldienstdeckung 1,34, Handbuch mindestens 1,2
erledigt: Globalzession, Blankoanteil 38 %
erledigt: Jahresabschluss 2025 und BWA 08/2026 gelesen
offen: Stellungnahme zum Umsatzrückgang fehlt
Rückfrage: Voten von Markt und Marktfolge stehen aus

abcfinance arbeitet mit dem neuland.ai HUB

Nicht nur im Kreditgeschäft

KYC, Kundenservice, DORA‑Register und Risikobericht:

vier dieser Agenten im Einsatz.

KYC, Kundenservice, DORA‑Register und Risikobericht:

vier dieser Agenten im Einsatz.

Abteilungen wie Geldwäsche-Prävention, Servicecenter, Auslagerungsmanagement oder Risikocontrolling bekommen einen Entwurf mit Fundstelle. Entscheidung und Unterschrift bleiben in diesen Abteilungen.

KYC im Onboarding

KYC Agent

KYC im Onboarding

Neukunde im Firmenkundengeschäft: Der KYC Agent (Kundenidentifizierung, englisch Know Your Customer) gleicht Handelsregisterauszug, Transparenzregisterauszug und Ausweiskopien ab und markiert, was zum wirtschaftlich Berechtigten fehlt. Die Identifizierung schließt Ihr Haus ab; bei Unstimmigkeiten zum Transparenzregister entscheidet die Geldwäsche-Prävention.

Kundenservice

Customer Service Agent

Kundenservice

Antworten aus Ihrem Preisverzeichnis: Der Customer Service Agent beantwortet Fragen zu Entgelten, Karten und Kontoführung nur aus Ihren Bedingungen und nennt Ziffer und Fassung. Das Servicecenter gibt die Antwort an den Kunden weiter.

DORA-Register

Vertragsprüfung Agent

DORA-Register

Für das Informationsregister nach dem Digital Operational Resilience Act (DORA): Der Vertragsprüfung Agent liest jeden Vertrag mit einem Dienstleister für Informations- und Kommunikationstechnologie (IKT), trägt Funktion, Kündigungsrechte und Standorte als Entwurf ein und markiert fehlende Klauseln. Ihr Auslagerungsmanagement übernimmt den Eintrag.

Risikobericht

Risikomanagement Agent

Risikobericht

Der Quartalsbericht an den Vorstand: Zum Quartalsende startet ein gespeicherter Ablauf nach Zeitplan, der Risikomanagement Agent stellt Kreditportfolio, Limitauslastung und Schadensfälle aus Ihren Systemen zusammen und entwirft die Kommentierung. Bewertet wird im Risikocontrolling.

KYC im Onboarding

KYC Agent

Kundenservice

Customer Service Agent

DORA-Register

Vertragsprüfung Agent

Risikobericht

Risikomanagement Agent

KYC im Onboarding

KYC Agent

Kundenservice

Customer Service Agent

DORA-Register

Vertragsprüfung Agent

Risikobericht

Risikomanagement Agent

Beispiel · Eine Vorlage für Markt und Marktfolge

Die Zahlen rechnet der Agent.

Die Voten schreiben Menschen.

Die Zahlen rechnet der Agent.

Die Voten schreiben Menschen.

Für risikorelevantes Kreditgeschäft verlangen die Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) zwei Voten, aus Markt und Marktfolge. Beide lesen dieselbe Kreditvorlage, jede Kennzahl mit Dokument und Seite; den Rest regelt Ihre Kompetenzordnung.

Kreditvorlage FK‑2026‑0588 · Weber Präzisionsteile GmbH

Betriebsmittellinie 2,5 Mio. Euro, Laufzeit 36 Monate. Die Kapitaldienstdeckung liegt bei 1,34 ^[1], das Kredithandbuch verlangt mindestens 1,2 ^[2].

Sicherheit ist eine Globalzession, der Blankoanteil beträgt 38 % ^[3]. Offen: Die BWA 08/2026 zeigt 6 % weniger Umsatz, eine Stellungnahme der Geschäftsführung fehlt.

Freigabekette

Entwurf erstellt

Kreditprüfung Agent

08:14

Votum Markt

L. Hofmann · Firmenkundenbetreuung

10:02

Votum Marktfolge

S. Aydin · Marktfolge Kredit

Kreditentscheidung

Bereichsleitung Kredit

Quellen

Quelle [1]

Jahresabschluss_2025_Weber.pdf

S. 9 · GuV und Kapitaldienst

Jahresüberschuss 1,12 Mio. Euro, Abschreibungen 0,61 Mio. Euro.

Quelle [2]

Kredithandbuch_Firmenkunden_2026.pdf

S. 14 · Ziff. 4.2

Der Kapitaldienstdeckungsgrad beträgt mindestens 1,2.

Quelle [3]

Kernbanksystem · Sicherheitenübersicht

Kunde 4471203 · Stand 25.09.2026

Globalzession Forderungen, Sicherheitenwert 1,55 Mio. Euro.

Die Marktfolge sieht dieselben Fundstellen wie der Markt und votiert unabhängig.

Jede Zahl der Vorlage nennt Dokument und Seite, die Kreditanalyse prüft sie mit einem Klick nach.

Fertig in der Agentenbibliothek

Fertige Agenten für Banken und Finanzdienstleister.

Übernehmen und an Ihr Kredithandbuch anpassen.

Fertige Agenten für Banken und Finanzdienstleister.

Übernehmen und an Ihr Kredithandbuch anpassen.

Von der Kreditprüfung bis zum Meldewesen: acht der fertigen Agenten für die Finanzbranche.

Alle Finanz-Agenten in der Bibliothek

Kreditprüfung Agent

40 bis 60%

schnellere Kreditentscheidung

Analysiert Kreditunterlagen und bereitet Entscheidungsgrundlagen vor.

Finanzbranche

Kreditabteilung, Risikomanagement

KYC Agent

60%

schnellere KYC-Prüfung

Automatisiert Identitäts- und Dokumentenprüfung im Onboarding.

Finanzbranche

Compliance, Onboarding, AML

Regulatory Reporting Agent

70%

weniger Reporting-Aufwand

Automatisiert regulatorische Meldungen und Aufsichtsreports.

Finanzbranche

Risikomanagement, Controlling

Customer Service Agent

60%

schnellere Bearbeitung

Automatisiert Serviceanfragen und unterstützt Berater mit Echtzeit-Informationen.

Finanzbranche

Servicecenter, Callcenter

Vertragsprüfung Agent

50%

weniger Prüfaufwand

Analysiert Finanz- und Versicherungsverträge auf Risiken und Inkonsistenzen.

Finanzbranche

Rechtsabteilung, Produktmanagement

Investment Research Agent

50%

schnellere Research-Zyklen

Analysiert Markt- und Portfoliodaten zur Entscheidungsunterstützung.

Finanzbranche

Asset Management, Research

Risikomanagement Agent

bis zu 40%

schnellere Risikoanalyse

Identifiziert Markt-, Kredit- und operationelle Risiken datenbasiert.

Finanzbranche

Risikocontrolling, Treasury

Produktmanagement Agent

35%

schnellere Produkteinführung

Unterstützt Produktentwicklung und Dokumentation regulatorisch sicher.

Finanzbranche

Produktmanagement, Innovation

Die Kennzahlen sind Erfahrungswerte aus vergleichbaren Projekten, keine Zusage.

Für Ihre Auslagerungsprüfung

Wo die Kreditakte liegt, bestimmt Ihr Haus.

Bilanzen und Kontoumsätze sieht nur, wessen Rolle es erlaubt, und kein Sprachmodell lernt aus ihnen.

Betrieb

EU oder On‑Premise

Kreditakten und Kontodaten verarbeitet der neuland.ai HUB in EU-Rechenzentren oder in Ihrem eigenen Rechenzentrum, Sie wählen.

Training

Ausgeschlossen

Bilanzen, Kontoumsätze und Sicherheitenverträge werden nie zum Training von Sprachmodellen verwendet.

Rechte

Je Rolle

Bereiche wie Firmenkundenkredit, Privatkundenberatung oder Handel sehen nur ihre eigenen Daten. Auf Wunsch trennen Mandanten auch Institut und Tochtergesellschaft.

Nachweise

ISO 27001, AVV

Ein Informationssicherheits-Managementsystem (ISMS) nach ISO 27001 und ein Auftragsverarbeitungsvertrag (AVV) nach Art. 28 DSGVO liegen vor, dazu dokumentierte technische und organisatorische Maßnahmen (TOMs) und die Zusatzvereinbarung DORA.

Zertifikate, AVV, TOMs und die Zusatzvereinbarung DORA liegen im Trust Center zum Download.

Zum Trust Center

Beispiel · Abgelegt wird erst nach dem OK

Kein Export aus dem Kernbanksystem.

Der Agent liest das Obligo dort, wo es steht.

Kein Export aus dem Kernbanksystem.

Der Agent liest das Obligo dort, wo es steht.

Für FK-2026-0588 fragt der Agent Sicherheiten und Obligo im Kernbanksystem ab und liest Jahresabschluss und BWA im Kredit-DMS, mit den Rechten, die Ihre Admins je Agent festlegen. Die fertige Vorlage legt er erst nach dem OK eines Menschen im Kredit-DMS ab.

Daten aus Kernbanksystem, Kredit-DMS, SharePoint, SQL-Datenbank usw. fließen über den neuland.ai HUB zu Kredit-DMS, Outlook usw.

Was Compliance und IT zuerst fragen

Bevor Compliance zustimmt:

DORA, die Kreditentscheidung, die Schnittstellen und der Betrieb.

Bevor Compliance zustimmt:

DORA, die Kreditentscheidung, die Schnittstellen und der Betrieb.

Was bedeuten MaRisk AT 9 und DORA für den Einsatz des neuland.ai HUB?

Nach DORA führt Ihr Haus jeden Vertrag über IKT-Dienstleistungen im Informationsregister, auch den über den neuland.ai HUB. Ob zusätzlich eine Auslagerung im Sinne von MaRisk AT 9 vorliegt, klärt Ihre Risikoanalyse. Die Zusatzvereinbarung DORA und die übrigen Unterlagen dafür liegen im Trust Center.

Was bedeuten MaRisk AT 9 und DORA für den Einsatz des neuland.ai HUB?

Entscheidet der Agent über einen Kredit?

Nein. Der Kreditprüfung Agent liest Unterlagen, rechnet Kennzahlen nach Ihrem Kredithandbuch und entwirft die Vorlage; die Agentenbibliothek nennt für ihn 40 bis 60 % schnellere Kreditentscheidungen. Voten und Kreditentscheidung bleiben bei Markt, Marktfolge und den Kompetenzträgern, jede schreibende Aktion wartet auf das OK eines Menschen. Ob Ihr Einsatz unter die Hochrisiko-Regeln des EU AI Act fällt, bewertet Ihr Haus.

Entscheidet der Agent über einen Kredit?

Welche Systeme liest der Agent, und welche brauchen eine Schnittstelle?

Systeme wie Kernbanksystem oder Kredit-DMS binden wir als Zusatzleistung individuell über Schnittstellen an, auch gewachsene Systeme und eigene Fachanwendungen. Fertig verfügbar sind unter anderem SharePoint, OneDrive, Outlook, Teams, Confluence und SQL-Datenbanken. Welche Daten der Agent dort liest, legen Ihre Admins je Agent fest.

Welche Systeme liest der Agent, und welche brauchen eine Schnittstelle?

Was kostet der neuland.ai HUB?

Nach zwei kostenfreien Testwochen folgen Pilot und Regelbetrieb zu festen Preisen, dazu eine einmalige Onboarding-Gebühr. Das Angebot erstellen wir nach Ihrem Use Case, Details in der Preisübersicht.

Was kostet der neuland.ai HUB?

Wo läuft der neuland.ai HUB, und geht das auch im eigenen Rechenzentrum?

Der neuland.ai HUB läuft in deutschen Rechenzentren von STACKIT; auf Wunsch auch in Ihrem eigenen Rechenzentrum oder hybrid. Welche Unterauftragsverarbeiter beteiligt sind, bestimmt die Auswahl der Konnektoren; alle sind im AVV benannt, die Unterlagen liegen im Trust Center.

Wo läuft der neuland.ai HUB, und geht das auch im eigenen Rechenzentrum?

Welche Häuser aus der Finanzbranche arbeiten schon mit dem neuland.ai HUB?

Zu den Kunden aus der Finanzbranche zählt abcfinance. Welche der fertigen Agenten für Ihr Haus passen, zeigt die Agentenbibliothek.

Welche Häuser aus der Finanzbranche arbeiten schon mit dem neuland.ai HUB?

Zu den Kunden aus der Finanzbranche zählt abcfinance. Welche der fertigen Agenten für Ihr Haus passen, zeigt die Agentenbibliothek.

Ein entschiedener Kreditantrag genügt.

Die Kreditvorlage entsteht vor Ihren Augen.

Bringen Sie auf Wunsch Ihr Kredithandbuch mit, dann rechnet der Agent im neuland.ai HUB mit Ihren Schwellenwerten. Danach besprechen wir die Anbindung Ihrer Systeme, etwa Kernbanksystem und Kredit-DMS, und die ersten Agenten.

Gespräch anfragen

Nach Ihrer Anfrage

Sie wählen einen entschiedenen Antrag, ohne Kundennamen

Wir entwerfen die Kreditvorlage dazu im neuland.ai HUB

Sie erhalten einen Vorschlag für Anbindung und erste Agenten